Vilka är de olika typerna av Asset Allocation Tool?

July 2

Tillgångsfördelning i sig är ett verktyg för att konstruera en diversifierad placeringsportfölj på de finansiella marknaderna. En tillgångsallokering kalkylator är en typ av verktyg som kan användas för att se till att en investerare har rätt exponering baseras på finansiella mål. Kartläggning och graf kan också användas för att illustrera det sätt som en investeringsportfölj allokeras i procent.

Institutionella och enskilda investerare både ofta bedriva diversifiering i en portfölj, och placeringar verktyg kan bidra till att uppnå detta mixen. Investera i en enda tillgångsslag, eller kategori av investeringar, kan begränsa potentiella avkastningen och även införa onödig risk i portföljen. Tillgångsallokering är det praxis att dela tillgångarna mellan olika kategorier. Några av de grupperingar inkluderar aktier, eller aktier, räntor, eller obligationer och råvaror. Var och en av dessa kategorier kan borras ned ytterligare genom storlek, region eller risknivå.

Vid fastställande av förväntade värdet av en portfölj i framtiden, kan en tillgångsallokering kalkylator vara särskilt användbart. Beräkning någons förväntade pension är ett scenario där den här typen av tillgångsallokering verktyg skulle behövas. Användare måste ange i mängden pengar som investeras i varje enskilt tillgångsslag. Verktyget fortsätter med att räkna ut vad det investerings mix kommer att vara värt i en given tidsperiod baserat på historisk avkastning på de finansiella marknaderna. Denna tillgångsallokering verktyg kan hittas på Internet.

Vissa räknare tillgångsallokering är mer detaljerade än andra. Vissa kanske be om mer information i fälten så att resultaten och investeringsrekommendationer är något anpassade. Risktolerans kan vara en mätbar del på en miniräknare, och det avgör hur mycket volatilitet som en investerare kan hantera och svårighetsgraden av marknadsnedgångar som kan ges. En persons ålder kommer att påverka den rekommenderade tillgångsallokering mix alltmer som en investerare åldrar och närmar sig tiden då en investeringsportfölj kan behövas för inkomst.

En cirkeldiagram kan vara ett användbart tillgångsallokering verktyg. Med en snabb blick, kan en investerare se efter färg vilken kategori dominerar en portfölj och var det kan finnas utrymme för justeringar. För att stödja denna typ av tillgångsallokering verktyg, kan det vara bra att skapa en verklig tillgångsallokering sjökort och ett mål tillgångsallokering sjökort så att en investerare kan jämföra faktiska investeringar med vad de önskade anslagen är.

  • Cirkeldiagram kan vara användbara tillgångsallokering verktyg.