Frågor att ställa innan du investerar i Commodity Fonder

November 4

Innan du investerar i en fond, ska du samla så mycket information som möjligt om själva fonden, liksom om mekaniken i en investering i fonden. Du kan få svar på dessa frågor direkt från fondförvaltaren eller fondens prospekt.

Här är några användbara frågor som hjälper dig att ringa in de viktigaste punkterna i fond investerar:

  • Vad är fondens investeringsmål? Olika fonder har radikalt olika investeringsmål. Medan man kan fokusera på kapitalvinster, kan en annan specialiserade på inkomst investera.
  • Vilka värdepapper innebär fonden investerar i? Ett antal fonder hävdar sina huvudsakliga investeringsprodukterna är råvaror när det i verkligheten bara en liten andel av fonden är råvarurelaterat.
  • Vem förvaltar fonden? Du vill veta så mycket som möjligt om de personer som kommer att vara att hantera dina surt förvärvade pengar. De flesta pengar chefer i USA måste vara registrerade av National Association of Securities Dealers (NASD). Du kan få information om chefens personliga bakgrund genom att kontrollera FINRA webbplats.
  • Vilken typ av strategi gör fonden används? Vissa fonder följer låg risk, stadig inkomst strategier, medan andra har en mer aggressiv strategi som använder en hel del inflytande. Identifiera fondens strategi direkt är kritisk.
  • Vad är profilen av den typiska investerare i denna fond? Kommer Fonden tillgodose profil sina investerare, vilket kan vara allt från mycket konservativa till extremt aggressiv.
  • ? Vilka är de största riskerna med att investera i denna fond När du investerar, du tar på en viss risk: ränterisk, kreditrisk, risken för förlust av amortering, likviditetsrisk, säkring risk, och geopolitiska risker.
  • Vad är fondens meritlista? Även tidigare resultat inte garanterar framtida resultat, är det alltid viktigt att undersöka fondens meriter för att få en känsla för vilka typer av returer cheferna har uppnått för sina investerare i det förflutna.
  • Vad är fondens efter skatt prestanda Var noga med att ägna stor uppmärksamhet åt avkastningen efter skatt när man tittar på tidigare resultat, eftersom dessa är ett mer rättvisande mått på fondens resultat -? Och hur mycket pengar du får behålla när du betalar farbror Sam.
  • Vilka är fondens avgifter och kostnader? Arvoden och kostnader alltid kommer att skära in hur mycket pengar du kan få ut av fonden. Leta efter fonder som har lägre kostnader och avgifter.
  • Vad är det minsta kapital en investerare måste begå? Detta kan variera allt från $ 500 till $ 10.000 eller mer. Minimikravet kan också variera beroende på typ av investerare. Någon investerar för en IRA kan behöva stå ut mindre pengar up front än någon investerar genom ett mäkleri konto. Slutligen många fonder kräver också minimi inkrementella belopp efter den initiala investeringsbeloppet.
  • Finns det olika aktieslag? De flesta fonder erbjuder mer än ett aktieslag till investerare. De olika klasserna är baserade på ett antal faktorer, däribland försäljningsavgifter, uppskjutna försäljningsavgifter, avgifter inlösen och investerare tillgänglighet.
  • Vilka är de skattemässiga konsekvenserna av att investera i fonden? Prata med din revisor för att fastställa de skattemässiga konsekvenserna av alla investeringar som du gör.