Vad är måttlig Asset Allocation?

March 16

Värdepappersföretag och fondbolag ofta marknadsför färdigförpackade investeringsportföljer som är kategoriserade efter risk och dessa normalt märkta som aggressiv, måttlig eller konservativ. En måttlig tillgångsallokering modellen innehåller tillväxt värdepapper såsom aktier, inkomstgenererande värdepapper såsom obligationer och kontanter. Investerare söker över genomsnittet tillväxt som inte har råd att ta stora risker investerar ofta i måttliga tillgångsallokering planer snarare än konservativa eller aggressiva planer.

I investeringen arenan, är lagren klassificeras som tillväxtinstrument eftersom en aktie kan stiga i värde på obestämd tid, om det företag som utfärdat lager fortsatte att växa och generera vinst. Däremot kan ett bestånd förlorar allt värde om emittenten filer konkurs. Därför lagren ger investerare möjlighet för obegränsad tillväxt, utan också utsätta investerare att huvudrisken. Modeller varierar mellan värdepappersföretag men upp till 60 procent av tillgångarna inne en måttlig fördelning portfölj investeras i tillväxt värdepapper såsom aktier. Investerare med måttliga investeringsstrategier inte åtnjuter samma nivå av tillväxt som aggressiva investerare under högkonjunktur men riskerar att förlora mindre under marknadsnedgångar.

Obligationer utsätta investerare att huvudrisken eftersom en obligation blir värdelös om emittenten standard på skuldbetalningar. Men när en obligationsemittent blir insolvent påståenden av obligationsinnehavarna behandlas före de påståenden om aktieägare vilket innebär att obligationer är mindre riskfyllt än aktier. Obligationsinnehavare får regelbunden inkomst betalningar från obligationsemittent vilket innebär att obligationer är ett vanligt inslag i inkomstgenerepensionsplaner. Mellan 25 och 40 procent av tillgångarna inne en måttlig portfölj är investerade i obligationer.

En måttlig tillgångsallokering modellen innehåller också kontanter eller någon typ av kontanter likvärdiga värdepapper såsom bankcertifikat (CD). Dessa instrument svarar normalt för mellan 15 och 20 procent av portföljens totala tillgångar. Investerare som investerar i likvida värdepapper nästan säkra på att behålla en del av sina tillgångar under en marknadsnedgång eftersom dessa värdepapper är låg risk och vissa är till och med federalt försäkrade. Men konservativa investerare förlorar ännu mindre eftersom dessa investerare har få om några tillväxt värdepapper i sina portföljer.

Vissa värdepappersföretag har uppdelat måttlig tillgångsallokering modeller i aggressiv måttlig, måttlig och konservativ moderat. Aggressiva fördelningsmodeller innehålla en högre andel aktier medan mer konservativa modeller innehåller en större andel av kontanter. Många värdepappersföretag erbjuder måttliga fördelningsmodeller som innehåller värdepapper från en sektor av ekonomin som finansiella företag medan andra lägger maximal mångfald genom att inkludera värdepapper från många sektorer och från många nationer.

  • Värdepappersföretag och fondbolag ofta marknadsför färdigförpackade investeringsportföljer.
  • Intyg om inlåningskonton - vanligen kallade CD - kräver att låta en bank hålla en viss summa pengar under en period av månader eller år.