Vilka är de olika typer av finansiella bedrägerier?

March 17

Finansiella bedrägerier är avsiktlig bedrägeri som används för ekonomisk vinning. Det finns många olika typer av finansiella bedrägerier, bland annat insiderhandel, förskingring, förfalskning finansiella poster och Ponzi system. Förstå några av de olika typer av finansiella bedrägerier kan hjälpa vakande individer identifiera bedrägliga system och rapportera dem till behöriga myndigheter.

Insiderhandel är ett slags ekonomiska bedrägerier som innebär handel med värdepapper som använder patentskyddad information. Detta inträffar när en person som har icke-offentliggjord information om ett företag eller enhet använder denna information för att köpa eller sälja aktier eller andra värdepapper. Till exempel, om ett företag verkställande får reda på att hans företag är i hemliga förhandlingar som ska säljas, han skulle begå ekonomiska bedrägerier genom att sälja sitt lager, eller varna andra för att sälja aktier, före försäljningen av verksamheten offentliggjorts. Insiderhandel kan artificiellt höja eller tömma aktiekurser, och anses vara en allvarligt brott i många regioner.

Förskingring uppstår när en person har anförtrotts medel avsikt missbrukar dem för hans eller hennes vinning. Den viktigaste faktorn i denna typ av finansiella bedrägerier är att gärningsmannen måste vara i en position av förtroende och kontroll över medlen. Till exempel kan en god man för ett minderårigt barn väljer att doppa i fonder för sina egna kostnader, trots att pengarna faktiskt tillhör barnet. Banker och andra finansiella institutioner är ofta måltavlor för interna försök förskingring; Många driva strikt säkerhetsprogram för att säkerställa att ingen person har fri tillgång till medel.

Många olika typer av finansiella bedrägerier uppnås genom förfalskning av finansiella poster. Förskingring system kan använda denna metod för att dölja spåren av FÖRSKINGRARE; till exempel, skulle ett förskingrat bankdirektör uppfinna rekord för en icke-existerande anställd och överföra lönen för denna fantomarbetare i en falsk konto. Företag begår ibland denna form av bedrägeri genom att göra det ser ut som om de har tjänat mindre än de faktiskt har för att undvika skatt.

Ponzi system är en knepig form av ekonomiska bedrägerier som ofta är mycket svårt att spåra. I dessa bedrägerier, övertygar intrig människor att investera i ett projekt eller företag som lovar hög avkastning. Initiala investerare betalas avkastning, men med hjälp av finansiering från nya investerare, snarare än faktiska vinster. Framgången för denna typ av finansiella bedrägerier bygger på återinvestering av initiala investerare, baserat på de förfalskade avkastning, plus ständiga pool av nya investerare, förde in muntligen efter de förfalskade hög avkastning.

  • Förskingring är en vanlig typ av ekonomiskt bedrägeri.