Vad är ett bevis på fonder?

November 6

Ett bevis av medel är ett dokument som utarbetats av en finansiell institution som bekräftar att en individ eller affärsenhet har medlen till hands för att gå in i en given finansiell transaktion. Ett dokument av denna typ är ibland beredd på begäran av en säljare som funderar ett erbjudande från en köpare. Säljaren begär bevis genom köparen, som i sin tur tillåter sin bank eller annan institution för att tillhandahålla data som bekräftar möjligheten att hedra villkoren i transaktionen.

Det är viktigt att notera att ett bevis av medel inte utgör en garanti från den finansiella institutionen som utfärdar dokumentet. Inte på något ställe institutionen fungerar som en garant för att kommer att hedra att skulden om köparen väljer att standard någon gång i framtiden. Beviset är helt enkelt att hävda att från och med dagen för ansökan, inte köparen har resurser att hedra skulden, och dessa resurser är lätt tillgängliga.

Medan ett bevis av medel ofta begärs av legitima skäl, har dokumentet också blivit ett verktyg i händerna på bedragare. Begära och erhålla beviset är bra att en bedragare, eftersom handlingen bekräftar att den avsedda offret besitter betydande förmögenhet, eller åtminstone tillräckligt för att gynna den kriminella i händelse av att den bluff är framgångsrik. Detta gör att bedragare att snabbt flytta bort från potentiella offer som inte har de ekonomiska resurser önskade, och fokusera sin uppmärksamhet på andra som besitter betydande ekonomiska resurser. Om du gör det bidrar till att säkerställa en högre avkastning för den ansträngning som i bluff drift.

Många banker och andra finansiella institutioner tenderar att avskräcka sina kunder från att godkänna utfärdandet av ett bevis av medel om inte identiteten och anseendet hos den enhet som begär handlingen kan vara fast etablerad. Seriösa företag som begär denna typ av dokument kan normalt bekräftas genom användning av information som är fritt tillgänglig för allmänheten. Banker och motsvarande institut kan också ofta komma åt data på legitima affärsföretag, inklusive entreprenörer, med relativt liten ansträngning. I händelse av att utredningen i bakgrunden av säljaren ger någon information som orsakar en viss grad av larm, inte bör tillåtas bevis av medel och den föreslagna affären bör förkastas på en gång. Kan vara lämplig beroende på den information som kommer fram som en del av utredningen, larma lokala brottsbekämpande myndigheter.

  • Många banker och andra finansiella institutioner tenderar att avskräcka sina kunder från att godkänna utfärdandet av ett bevis på medel.
  • Ett bevis av medel är ett dokument som utarbetats av en finansiell institution som bekräftar att en individ eller affärsenhet har medlen till hands för att gå in i en given finansiell transaktion.