Finns det en Pension Avdrag?

February 28

I USA, enligt Internal Revenue Service (IRS), alla pensioner som individer anses skattepliktig inkomst, och det finns ingen federal pensionsavdrag. Under vissa omständigheter, men en del av en pension kan uteslutas om den skattskyldige använt efter skatt dollar för att bidra till denna plan. I detta fall kan den skattskyldige utesluta en del av hans före skatt investeringar årligen.

Vissa pensionsfonder beräkna detta och inkludera beskattningsunderlaget på blankett 1099-R. Om fonden inte gör beräkningen, då den skattskyldige kan räkna beloppet själv använder IRS kalkylblad eller betala IRS en avgift för att beräkna det för honom. Existerar Pensions avdrag för företag som sätter pengar i anställdas pensionsfonder.

Skattelagar statliga, dock inte är bundna till IRS regler och har varierande sätt att behandla pensioner. Tio stater inte beskatta pensioner alls. Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington och Wyoming har inte individuell inkomstskatt, och New Hampshire och Tennessee endast räntor och utdelningar skatt. Illinois inte beskatta pensioner för skattebetalare som har uppnått pensionsåldern, och Hawaii beskattar endast den del av en pension som representerar employeeâ € s skatte-uppskjuten bidrag.

Flera stater tillåter bara ett pensionsavdrag för vissa typer av pensionsinkomster. Till exempel, Kalifornien, Connecticut, Indiana, lowa, Nebraska, New Mexico, och Rhode Island skatt varje pension utom järnvägen pension. Andra stater erbjuder en pensions avdrag för en rad andra grupper, såsom staten, federala, eller kommunalt anställda; militär; lärare; poliser; eller brandmän. I fallet med New Mexico, är pensioner till pensionerade indianer som arbetade för stammen och lever på stam- länder också undantagna från beskattning.

En vanlig metod bland resten av staterna är att erbjuda ett begränsat pensionsavdrag. Detta är fallet i Arizona, Idaho, Illinois, Iowa, Massachusetts, Michigan, North Carolina, North Dakota, Ohio, och Washington DC, främst för militära eller statliga pensioner. Sexton stater erbjuder en begränsad pensions avdrag för alla typer av pension medel. Några statliga skattekoder, såsom Maine, Missouri, Montana, Oklahoma, och Utah, utfasning avdraget om taxpayerâ € s justerade bruttoinkomst (AGI) går över ett visst belopp.

Hur en statliga skatter pensionsplaner är en sak att tänka på när plocka en plats att gå i pension, men det bör inte vara den enda faktorn. Bara för att en stat inte beskatta pensioner innebär inte nödvändigtvis att det är ett billigt ställe att bo. En person bör också överväga egendom och moms, levnadskostnader och andra personliga preferenser.

  • Florida inte beskatta pensioner alls.
  • Hur en statliga skatter pensionsplaner är en sak att tänka på när plocka en plats att gå i pension.
  • Flera stater tillåter bara ett pensionsavdrag för vissa typer av pensionsinkomster.