Vad är Tillgångar under förvaltning?

May 17

Förvaltat kapital är det sammanlagda värdet av alla de investeringar som innehas eller förvaltas av en mäklarfirma eller investeringsrådgivare för kunders räkning, eller de tillgångar som innehas av en enskild kund. Förvaltat (AUM) är ett mått på framgången för ett företag eller en mäklare, eftersom antalet växer som nya kunder kommer till företaget eller mäklare, eller som befintliga clientsâ € investeringar uppskattar. I USA, när ett företag har mer än $ 30.000.000 $ (USD) i förvaltat kapital, måste det registreras hos Securities and Exchange Commission.

En investorâ € s förvaltat kan avgöra vilken typ av tjänster som han får från sin rådgivare eller fondkommissionär. Många företag har trösklar, över vilken investerare kommer kvalificera sig för ytterligare tjänster. Den clientâ € s placerbara tillgångar kan också avgöra om han är kvalificerad för en viss typ av investeringar, som vissa investeringar har minimiinköpskrav.

En investerare som har en betydande summa pengar att investera kommer ofta lägga de pengarna med en investeringsrådgivare som kommer att avgöra hur du ska investera den. Denna tjänst kallas pengar förvaltning eller kapitalförvaltning, eftersom investeringsrådgivare aktivt förvalta pengarna. För att göra det, kommer rådgivare köpa och sälja investeringar enligt deras potential, enligt forskning av rådgivare och / eller hans firma. Investeraren kommer att avgöra hur mycket autonomi han vill rådgivaren ha. Vissa investerare vill godkänna varje transaktion, och andra bara vill bli informerad om en hel position likvideras eller om en handel är över en viss mängd dollar.

För förmögna privatpersoner, många rådgivare erbjuda en mer omfattande tjänst som kallas förmögenhetsförvaltning. Utöver investeringar, kan dessa rådgivare erbjuda skatte- eller redovisningstjänster samt ekonomisk planering eller egendom planering. Förmögenhetsförvaltning erbjuds vanligen mot en avgift som beräknas som en procentandel av clientâ € s förvaltade kapital.

Dessutom kan banker erbjuder private banking-tjänster till förmögna kunder. Private banking-tjänster omfattar traditionella investeringar såsom fonder, liksom mer sofistikerade investeringar såsom hedgefonder. Liksom rikedom förvaltningstjänster kan private banking även inkludera andra tjänster såsom ekonomisk planering, fastigheter planering, eller redovisning och skatterådgivning. Framgången för en privat bank är också typiskt mäts genom dess tillgångar under förvaltning, så det är i Banka € s bästa intresse att hantera allt en clientâ € s pengar, och för att se till att pengarna växer så mycket som möjligt.

  • En investorâ € s förvaltat kan avgöra vilken typ av tjänster som han får från sin rådgivare eller fondkommissionär.