Fördelen med Indexerad börshandlade fonder

March 8

De överlägsna avkastning indexe fonder och börshandlade fonder (ETF) över aktivt förvaltade fonder har haft mycket att göra med populariteten av ETF: er hittills. Indexfonder (som köper och håller en fast samling aktier eller obligationer) konsekvent träffa aktivt förvaltade fonder.

En studie som utförts av Fulcrum Financial spårade fond prestanda över tio år och fann att 81 procent av värdefonder presterat index, liksom 63 procent av tillväxtfonder. Och det är bara en av många, många studier som presenterar liknande resultat.

Här är några skäl till att indexfonder (både fonder och ETF: er) är svårt att slå:

  • De bär oftast mycket lägre förvaltningsavgifter, försäljnings laster, eller avgifter inlösen.
  • Dolda kostnader - handelskostnader och spridningskostnader - är mycket lägre när omsättningen är låg.
  • De har inte pengar sitter runt tomgång (som chef väntar för vad han tror är rätt tid att komma in på marknaden).
  • De är mer - ibland mycket mer - skatt effektiva.
  • De är mer "transparent" - du vet exakt vad värdepapper du investerar i.

Den kanske största bevis på framgången för indexfonder är hur många påstås aktivt förvaltade fonder är faktiskt indexfonder i (en mycket dyr) förklädnad.

Enligt en rapport i Investment News, en tidning för finansiella rådgivare, har antalet aktivt förvaltade aktiefonder som är closet indexfonder tredubblats under de senaste åren. Som ett resultat, är många investerare betala höga (aktiva) förvaltningsavgifter för investerings resultat som skulle kunna uppnås med billiga ETF: er.