En checklista för Managed Fund Investera

July 12

Använd denna checklista för att investera i förvaltade fonder som en snabb referenspunkt för varje steg i förvaltad fond investeringsresa. Dessa pekare är en guide till vad man ska se upp för, och där man kan behöva göra lite mer arbete innan dina investeringsbeslut.

  • Ställ ut dina mål: Träna vad du försöker uppnå med dina investeringar. Är du spara till pensionen eller för en insättning på ett hus, till exempel? Olika mål uppnås genom olika förvaltade fonder.
  • Bestäm om du vill göra det ensam eller ta råd: Träna om du vill göra dina egna investeringsbeslut eller söka råd från en professionell.
  • Räkna ut din tidsram: Tidsperioden du investerar för att påverka troliga avkastning och risker som krävs för att uppnå dem.
  • Fundera på om att investera via rätter eller utanför super: Av skatteskäl att investera i ditt pensionsrätter gör ett mycket vettigt. Men i de flesta fall, kommer du inte att kunna få dina pengar tills du går i pension.
  • Veta vilken typ av investerare du är: Oavsett om du är konservativ, aggressiva eller kanske en kombination av båda, vilken typ av investerare du är påverkar hur du investerar och i vilka typer av fonder.
  • Gör din forskning: Vet vilka typer av medel finns tillgängliga och vilka som kan komma att passa dina behov. Var väldigt försiktig med att investera i något du inte förstår.
  • Överväg att använda en mästare trust eller wrap-konto: Om du väljer att använda en finansiell planerare, är chansen att du kommer att erbjudas att använda ett av dessa strukturer för att administrera dina investeringar. Även mycket användbart, wraps och master truster gör kostar pengar och kanske inte passar alla investerare.
  • Förstå riskerna: Se till att investeringsstrategier i fonden du väljer matcha dina investera mål, och se till att du förstår riskerna med att investera i någon fond.
  • Läs produkt avslöjande uttalande (PDS): Se till att du förstår vad fonden erbjuder genom att läsa PDS. Detta dokument berättar vad fonden gör, hur mycket det kostar att investera och lite om fondförvaltaren. Den rättsliga Informationen i PDS kanske inte högst upp på allas måste-läsa listan men det anges vem som gör vad i fonden.
  • Överväga att inrätta en regelbunden sparplan: Träna om du vill investera pengar allt på en gång eller bygga din investering över tid med en vanlig sparplan. Mängden investerings pengar du har att börja med kommer naturligtvis att vara en avgörande faktor!
  • Se upp för skatte: Som de flesta investeringar, förvaltade fonder är inte immuna från skatt och du måste förstå quirks. Investera i en fond vid fel tidpunkt - till exempel strax innan fonden distribuerar sina inkomster - och du kan hitta dig själv med ett skatteutgifterna strax efter.
  • Kolla in de kostnader: De flesta fonder debitera dig en avgift för varje initial investering i fonden plus löpande förvaltningsavgifter. Du kan också laddas en resultatbaserad avgift om fonden går bra. PDS anges de avgifter.
  • Fyll i formulären: När du har beslutat om en fond för att köpa in, fyll i ansökningsblanketten på baksidan av fondens PDS. Om du är en första gången investerare med att fondförvaltare, måste du inkludera bestyrkta kopior av din identifikation (pass, körkort och liknande).
  • Tid din investering: Var inte alltför bekymrad försöka tajma marknaden - med andra ord, försöker få det bästa priset - men tänk på strategier såsom dollar kostar i genomsnitt för att hjälpa dig att få in hackig marknader till ett rimligt pris.
  • Uppföljning dina pengar: När du skickat in din ansökan bör du ha något tillbaka från fondförvaltaren inom 14 dagar. Om inte, följ upp.
  • Övervaka din fond: Även om fondförvaltaren gör det mesta av investeringen jobbet åt dig, hålla reda på vad din fond gör är alltid en bra idé. Om prestanda inte matchar dina förväntningar, kan du behöva ompröva din strategi.
  • Om du vill sälja din fond, gör det skriftligen: En ganska enkel process, men du eller din ekonomiska rådgivare måste låta fondförvaltaren vet skriftligen. Du bör få dina pengar inom tio dagar från försäljningen.