Hur du skyddar en fonds tillgångar

October 14

Bland myriad av arbetsuppgifter du åtar sig som förvaltare är en plikt att skydda förtroende tillgångar. I dagens finansvärld, skyddar tillgångarna troligen betyder inte hänger på dessa tillgångar som förtroendet har finansierats - om inte dessa tillgångar består av aktier i ett fåmansföretag företag, ett familjeägt gård, eller liknande som överlåtaren särskilda instruktioner behållas i förtroende.

Du kommer att se att diversifiera tillgångarna för att möjliggöra för blygsamma vinster samtidigt förhindra förluster. Du kan välja att ta hjälp av investeringsrådgivare, förtroende företag banker och mäklarhus. Dessutom advokater, revisorer, och inskrivna agenter kan vara stöd i processen för förvaltningen av tillgångarna i en stiftelse.

I så fall, du uppfylla din plikt som förvaltare genom att behålla tillgången och ser att det har lyckats så kompetent som möjligt. Men för att spärra en instruktion i dokumentet behåller specifika tillgångar, som förvaltare måste du ständigt titta på tillgångarna för att avgöra om de är den mest lämpliga för att tjäna det förtroende ändamål.

Diversifiera fonds tillgångar

"Lägg inte alla ägg i samma korg" gäller inte bara på gården. En av hörnstenarna i dagens investeringsfilosofi är att diversifiera tillgångarna i olika klasser, såsom aktier och obligationer, och i olika branscher, såsom transport, sjukvård, konsumentvaror, energilager, och så vidare. Genom att sprida riskerna mellan flera klasser av investeringar och flera branscher, minskar risken för total förlust.

Teorin är att inte alla investeringar svarar på samma sätt för alla marknadsförhållanden, så du är bättre förberedd för marknadsförändringar en klass eller tillgång eller en bransch om du investerat i flera. Diversifierade fonder eller fonder familjer kan vara ett svar på att diversifiera tillgångarna i en mindre förtroende.

Till skillnad från att investera dina egna pengar, var du får investera i något som är lagligt, investera som en förvaltare kräver att du tränar due diligence i forskning investeringar och tar endast måttlig risk. Spekulera, men inte uttryckligen förbjudet, rekommenderas inte. Ditt mål bör inte vara att skala höga höjder utan att låta blygsamma vinster och förhindra drastiska förluster.

Att inte adekvat diversifiera tillgångarna inuti förtroendet (förutom de tillgångar som överlåtaren särskilt kräver att du behåller) kan lämna dig öppen för anklagelser om inkompetens (eller sämre) från det förtroende mottagarna eller remaindermen. Om du väljer en investeringspolicy som strider mot standard visdom, dokumentera ditt resonemang och vara beredd att försvara dina val - i domstol, om det behövs.

Att be om hjälp att hantera en fonds tillgångar

Att få rekommendationer - från mun till mun, från andra yrkesgrupper, och även från reklam - är stor, men se till att kolla upp dem ordentligt, även för samtal till Better Business Bureau för att se om några klagomål har lämnats in mot dem.

Om förvalta fonds tillgångar visar sig vara en uppgift som du inte är bekväm hantering på egen hand, kan följande typer av proffs ge stöd:

  • Investeringsrådgivare: En investeringsrådgivare är en person eller ett företag som ger råd förvaltaren om vilka investeringar som gör givet syftet med förtroende, dess storlek och behov stödmottagarna. Om du väljer att använda en investeringsrådgivare, använd alltid en som tar ut en avgift för tjänster, inte en som får en viss procent av försäljningen!
  • Högt företag, banker och mäklarhus: Högt företag och banker som har förtroende avdelningar kan vara användbart för att hålla tillgångarna i förtroende. De kan förbereda periodiska rapporter, årsbokslut och inkomstdeklarationer och även placera tillgångarna (alla mot en avgift, naturligtvis). Högt tillgångar kan också placeras i ett mäkleri konto eller konton som ger dig regelbundna uttalanden och investeringsrådgivning. I allmänhet är de som är inblandade i detta alternativ avgifter för handel. Vissa mäklarhus upprätta årsredovisning och skattedeklarationer för en extra avgift; andra inte. Om du behöver den här tjänsten, fråga innan du öppnar kontot.
  • Advokater, revisorer och inskrivna agenter: Advokater som är specialiserade på trustlagstiftning kan vara användbart för dig att tolka trust och guidning med statens lagar. Beroende på individuella statliga lagar, kan advokatbyråer också ha förtroende avdelningar, där tillgångarna i förtroende kan investeras och förtroendet kan administreras. Revisorer och inskrivna agenter som är förtrogna med förtroende administration kan förbereda redovisningar och inkomstdeklarationer.

Varje egendom och förtroende kräver olika nivåer och typer av rådgivning. Några ytterligare professionell du kanske vill rådfråga innehålla följande:

  • Affärskonsulter: Om en tillgång för det förtroende eller egendom är ett operativsystem företag, var inte blyg om att hitta någon att hjälpa dig köra den.
  • Rådgivare till välgörenhet: Om du är förvaltare av en allmännyttig stiftelse, kan ansedda rådgivare hjälpa dig att utveckla stiftelsens välgörenhets riktning och visar dig hur man identifierar välgörenhetsorganisationer som du kanske vill stiftelsen bidra till.
  • Läkare och annan vårdpersonal: Som en förvaltare, du ofta anklagad för att tillhandahålla resurser för att skydda hälsa och allmänt välbefinnande förtroende förmånstagare. Ibland måste du göra mer än att bara betala notan -du faktiskt måste göra överenskommelser med olika läkare för nödvändiga tjänster.
  • Litigators: Även om du som förvaltare, förmodligen redan har en advokat, kan du hitta du behöver representation i en rättegång som involverar staten eller förtroende. Kom ihåg, det förtroende eller egendom advokat är inte alltid upplevelser i en rättstvist och rättssalen situationer, och du kommer förmodligen att hänvisa dig till en kompetent processförare i ditt område om du befinner dig i denna situation han eller hon kommer inte bli förolämpad om du går någon annanstans för representation, och i själva verket borde applådera flytten.