ETF Portfolio: "Idag och i morgon" - en långsiktig syn

July 20

Tiderna förändras; omständigheterna förändras. Din investeringsportfölj med ETF: er, fonder och enskilda aktier och obligationer måste hänga med i tiden.

Anta att du är 45 år gammal och spara till pensionen. Med hjälp av 20x regeln, du bestämmer att ditt mål är en dag för att ha en portfölj värd $ 1,0 miljoner. Din nuvarande portfölj har $ 300.000, så att du har en bra sätt att gå.

För att ta dig dit du vill, inser du att du behöver för att ta en viss risk, men när du börjar närma ditt mål, vill du sänka din risk. När allt på den punkten, du har mer att förlora än vinna med någon marknadssvängningar. Du bör modellera din portfölj idag men har också en bild av vad din portfölj kan se ut när du når, säg, $ 700.000. . . närhelst det är.

Din bild kan se ut så här:

Dagens $ 300.000 portfölj

Vanguard Large Cap ETF (VV) 20 procent
Vanguard Small Cap ETF (VB) 20 procent
iShares MSCI EAFE Index Fund (EFA) 30 procent
Vanguard Total Bond Market Fund (BND) 20 procent
iShares Barclays TIPS Bond Fund (TIP) 10 procent

Morgondagens $ 700.000 portfölj

Vanguard Large Cap ETF (VV) 15 procent
Vanguard Small Cap ETF (VB) 15 procent
iShares MSCI EAFE Index Fund (EFA) 25 procent
Vanguard Total Bond Market (BND) 30 procent
iShares Barclays TIPS Bond Fund (TIP) 15 procent

Genom att ha din portföljmodell för idag och din bild av hur det kan se ut i morgon, vet du alltid var du är på väg. Förtroende Yogi Berra, som sade: "Om du inte vet vart du ska, kan man hamnar någonstans annars."